§ 10

§ 10. Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 9 października 2016 r.5)2) Ze zmianą wprowadzoną przez § 1 pkt 1 lit. a rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 lutego 2024 r. zmieniającego rozporzą-dzenie w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania (Dz. U. poz. 250), które weszło w życie z dniem 24 sierpnia 2024 r.3) Przez § 1 pkt 1 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.4) Dodany przez § 1 pkt 2 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.5) Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 27 stycznia 2011 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania (Dz. U. z 2013 r.  poz. 1469) oraz rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 26 września 2013 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. poz. 1198), które utraciły moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 386 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996). Dziennik Ustaw – 4 –  Poz. 1117 Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 26 września 2016 r. (Dz. U. z 2025 r. poz. 1117)Załącznik nr 1MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA  Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 26 września 2016 r. (Dz. U. z 2025 r. poz. …) Załącznik nr 1 MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA 1.6) System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w ustawie. 2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne: a) wymagania techniczne dla systemu, b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu, c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich, d) źródła danych wejściowych, e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania, f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych, g) instrukcję użytkownika systemu, h) zasady (instrukcję) administrowania systemem, i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników, j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania, k) zasady tworzenia kopii zapasowych. 3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny. 4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c–e. 5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych. 6) Ze zmianą wprowadzoną przez § 1 pkt 3 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2. 6) Ze zmianą wprowadzoną przez § 1 pkt 3 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2. Dziennik Ustaw – 5 –  Poz. 1117 Załącznik nr 27) ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO  7) W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 4 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2. 1 Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 lutego 2024 r. (Dz. U. poz. …) Załącznik nr 2 ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO Nazwa Opis Typ Wymagane1) 2) Pakiet Lista deponentów Klienci Klient Zagregowany Profil Klienta (ZPK) ZPKID Unikatowy identyfikator klienta w ramach banku lub oddziału banku zagranicznego, zwanych dalej „bankiem”, nadawany przez bank xs:string tak TypKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypKlienta” xs:string tak Miejscowosc Miejscowość oddziału banku właściwego dla klienta xs:string tak OddzialBanku Nazwa oddziału banku właściwego dla klienta xs:string tak StatusKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusKlienta” xs:string tak StrukturaPodmiotowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaPodmiotowa” xs:string tak Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 xs:boolean tak DaneSzczegolowe tak Adres Adres zameldowania klienta albo adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania klienta – adres zamieszkania klienta tak UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string tak Miasto Miejscowość xs:string tak Kod Kod pocztowy xs:string tak dla Rezydent=1 Kraj Kraj xs:string tak dla Rezydent=0 AdresKontaktowy3) Adres kontaktowy klienta xs:string nie UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string nie Miasto Miejscowość xs:string nie Kod Kod pocztowy xs:string nie Kraj Kraj xs:string nie Email Adres poczty elektronicznej xs:string nie Dziennik Ustaw – 6 –  Poz. 1117 2 ADE Adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r. o doręczeniach elektronicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1045, z późn. zm.) xs:string nie Telefony Telefon Numer telefonu xs:string nie … DaneKlienta Dane klienta tak PESEL4) Numer PESEL xs:string tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1 Nazwisko Nazwisko albo nazwa klienta xs:string tak Imie Pierwsze imię xs:string tak dla TypKlienta=OF Imie2 Drugie imię xs:string nie MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia xs:string nie DataUrodzenia Data urodzenia xs:date tak dla TypKlienta=OF NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie ImieOjca Imię ojca xs:string nie ImieMatki Imię matki xs:string nie KRS5) Numer Krajowego Rejestru Sądowego xs:string nie REGON6) Numer REGON xs:string tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1 RejestrZagraniczny Numer z właściwego rejestru zagranicznego xs:string tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=0 Dokumenty Dokumenty potwierdzające tożsamość klienta xs:string tak dla TypKlienta=OF Dokument xs:string tak dla TypKlienta=OF TypDokumentu Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypDokumentu” xs:string tak dla TypKlienta=OF Numer Seria i numer dokumentu xs:string tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentuOM … xs:string Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie Wierzytelnosci7) Wierzytelności klienta tak Wierzytelnosc tak NumerRachunku Numer rachunku xs:string tak Dziennik Ustaw – 7 –  Poz. 1117 3 Kwota Kwota wierzytelności srg:money tak KwotaDyspozycji Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646, z późn. zm.), zwanej dalej „ustawą Prawo bankowe” srg:money tak WyplataEmerytura Spełnienie przesłanki określonej w art. 34 ust. 1 lub art. 46 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2024 r. poz. 707), lub art. 34a ust. 1 tej ustawy, lub art. 14 ust. 1 ustawy z dnia 7 lipca 2023 r. o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym (Dz. U. poz. 1843) Tak=1; nie=0 xs:boolean tak RachunekWspolny Rachunek, o którym mowa w art. 51 ustawy Prawo bankowe Tak=1; nie=0 xs:boolean tak RachunekNieaktywny Rachunek, na którym w okresie dwóch lat przed dniem, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK, nie dokonano obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Odsetki Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy srg:money tak Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności xs:string nie ZablokowanieSrodkow Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy lub nałożenie środków ograniczających (sankcji) przez właściwe organy Rzeczypospolitej Polskiej lub Unii Europejskiej Tak=1; nie=0 xs:boolean tak KwotaPrzepadla Wysokość środków na rachunku nieobjętych ochroną gwarancyjną zgodnie z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak KwotaUdzialu Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym, a w przypadku rachunku prowadzonego dla jednego srg:money tak Dziennik Ustaw – 8 –  Poz. 1117 4 klienta – suma kwoty wierzytelności i odsetek na rachunku DataOstatniejOperacji Data ostatniej operacji finansowej dokonanej na rachunku innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat xs:date tak StatusWierzytelnosci Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci” xs:string tak StrukturaProduktowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa” xs:string tak KwotyGwarancji tak KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych, w tym srg:money tak KwotaEmerytura Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych, indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego oraz kont ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego, obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w szczególności z art. 39 ust. 4 ustawy srg:money tak ZajecieEgzekucyjne Zajęcie na podstawie tytułu wykonawczego Tak=1; nie=0 xs:boolean tak KsiegaGlowna tak Agregaty tak Agregat Zagregowana pozycja z księgi głównej tak NazwaAgregatu Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej” xs:string tak WartoscAgregatu Wartość agregatu srg:money tak … LiczbaKlientow Liczba klientów banku w pakiecie ZPK xs:int tak SumaWierzytelnosci Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak SumaOdsetekOdWierzytelnosci Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak SumaGwarancji Suma kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak KursEuro Kurs euro zastosowany do obliczenia limitu gwarancyjnego srg:kursEuroT tak DataKursu Dzień ustalenia kursu euro zastosowanego do obliczenia limitu gwarancyjnego xs:date tak BankIdent Identyfikator banku (3 albo 4 cyfry) xs:int tak Dziennik Ustaw – 9 –  Poz. 1117 5 Data Dzień, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK xs:date tak 1) W przypadku gdy bank posiada dane niewymagane, dane te zamieszcza się w ZPK. 2) W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymaganych, pola nie wypełnia się. 3) Adres zgłoszony przez klienta jako adres korespondencyjny. 4) W przypadku klienta będącego cudzoziemcem, który nie posiada numeru PESEL, pola nie wypełnia się. 5) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „0000000000”. 6) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „000000000”. 7) Wartości pieniężne wyraża się w złotych. Dziennik Ustaw – 10 –  Poz. 1117 1 Załącznik nr 3 ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ Nazwa Opis Typ Wymagane1) 2) Pakiet Lista deponentów Klienci Klient Zagregowany Profil Klienta (ZPK) ZPKID Unikatowy identyfikator klienta w ramach spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, zwanej dalej „kasą”, nadawany przez kasę xs:string tak TypKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypKlienta” xs:string tak Miejscowosc Miejscowość placówki kasy właściwej dla klienta xs:string tak PlacowkaKasy Nazwa placówki kasy właściwej dla klienta xs:string tak StatusKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusKlienta” xs:string tak StrukturaPodmiotowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaPodmiotowa” xs:string tak Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 xs:boolean tak DaneSzczegolowe tak Adres Adres zameldowania klienta albo adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania klienta – adres zamieszkania klienta tak UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string tak Miasto Miejscowość xs:string tak Kod Kod pocztowy xs:string tak dla Rezydent=1 Kraj Kraj xs:string tak dla Rezydent=0 AdresKontaktowy3) Adres kontaktowy klienta xs:string nie UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string nie Miasto Miejscowość xs:string nie Kod Kod pocztowy xs:string nie Kraj Kraj xs:string nie Email Adres poczty elektronicznej xs:string nie Załącznik nr 37) ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ    Dziennik Ustaw – 11 –  Poz. 1117 2 ADE Adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r. o doręczeniach elektronicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1045, z późn. zm.) xs:string nie Telefony Telefon Numer telefonu xs:string nie … DaneKlienta Dane klienta tak PESEL4) Numer PESEL xs:string tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1 Nazwisko Nazwisko albo nazwa klienta xs:string tak Imie Pierwsze imię xs:string tak dla TypKlienta=OF Imie2 Drugie imię xs:string nie MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia xs:string nie DataUrodzenia Data urodzenia xs:date tak dla TypKlienta=OF NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie ImieOjca Imię ojca xs:string nie ImieMatki Imię matki xs:string nie KRS5) Numer Krajowego Rejestru Sądowego xs:string nie REGON6) Numer REGON xs:string tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1 RejestrZagraniczny Numer z właściwego rejestru zagranicznego xs:string tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=0 Dokumenty Dokumenty potwierdzające tożsamość klienta xs:string tak dla TypKlienta=OF Dokument xs:string tak dla TypKlienta=OF TypDokumentu Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypDokumentu” xs:string tak dla TypKlienta=OF Numer Seria i numer dokumentu xs:string tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentuOM … xs:string Dziennik Ustaw – 12 –  Poz. 1117 3 Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie Wierzytelnosci7) Wierzytelności klienta tak Wierzytelnosc tak NumerRachunku Numer rachunku xs:string tak Kwota Kwota wierzytelności srg:money tak KwotaDyspozycji Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2025 r. poz. 379, z późn. zm.) srg:money tak RachunekWspolny Rachunek prowadzony dla więcej niż jednego klienta Tak=1; nie=0 xs:boolean tak RachunekNieaktywny Rachunek, na którym w okresie dwóch lat przed dniem, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK, nie dokonano obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Odsetki Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy srg:money tak Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności xs:string nie ZablokowanieSrodkow Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy lub nałożenie środków ograniczających (sankcji) przez właściwe organy Rzeczypospolitej Polskiej lub Unii Europejskiej Tak=1; nie=0 xs:boolean tak KwotaPrzepadla Wysokość środków na rachunku nieobjętych ochroną gwarancyjną zgodnie z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak KwotaUdzialu Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym, a w przypadku rachunku prowadzonego dla jednego klienta – suma kwoty wierzytelności i odsetek na rachunku srg:money tak DataOstatniejOperacji Data ostatniej operacji finansowej dokonanej na rachunku innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat xs:date tak Dziennik Ustaw – 13 –  Poz. 1117 4 StatusWierzytelnosci Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci” xs:string tak StrukturaProduktowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa” xs:string tak KwotyGwarancji tak KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych srg:money tak ZajecieEgzekucyjne Zajęcie na podstawie tytułu wykonawczego Tak=1; nie=0 xs:boolean tak KsiegaGlowna tak Agregaty tak Agregat Zagregowana pozycja z księgi głównej tak NazwaAgregatu Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej” xs:string tak WartoscAgregatu Wartość agregatu srg:money tak … LiczbaKlientow Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK xs:int tak SumaWierzytelnosci Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak SumaOdsetekOdWierzytelnosci Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak SumaGwarancji Suma kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak KursEuro Kurs euro zastosowany do obliczenia limitu gwarancyjnego srg:kursEuroT tak DataKursu Dzień ustalenia kursu euro zastosowanego do obliczenia limitu gwarancyjnego xs:date tak KasaIdent Identyfikator kasy (5 cyfr) xs:int tak Data Dzień, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK xs:date tak 1) W przypadku gdy kasa posiada dane niewymagane, dane te zamieszcza się w ZPK. 2) W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, pola nie wypełnia się. 3) Adres zgłoszony przez klienta jako adres korespondencyjny. 4) W przypadku klienta będącego cudzoziemcem, który nie posiada numeru PESEL, pola nie wypełnia się. 5) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „0000000000”. 6) Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „000000000”. 7) Wartości pieniężne wyraża się w złotych.