§ 3

§ 3. 1. Dokumenty i informacje, o których mowa w art. 132zn ust. 3 ustawy, obejmują: 1) dane o nazwie i siedzibie organizacji płatniczej; 2) dane o nazwie schematu płatniczego; 3) rodzaje wydawanych instrumentów płatniczych ze wskazaniem walut, w których będzie przeprowadzane przetwarzanie i rozliczanie transakcji płatniczych realizowanych instrumentami płatniczymi wydanymi w ramach schematu płatniczego; 4) dokumenty określające zasady funkcjonowania schematu płatniczego; 5) warunki przystąpienia i uczestnictwa w schemacie płatniczym; 6) procedurę udostępniania uczestnikom zasad funkcjonowania schematu płatniczego; 7) dane o nazwie i siedzibie każdego podmiotu, który jest odpowiedzialny za określone działanie schematu płatniczego, funkcjach, za które jest odpowiedzialny dany podmiot, i zakresie jego odpowiedzialności; 8) dane o infrastrukturze, systemach płatności i schematach płatniczych, z którymi będzie związane funkcjonowanie schematu, a także o podmiocie obsługującym transakcje w rozumieniu art. 2 pkt 28 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/751 z dnia 29 kwietnia 2015 r. w sprawie opłat interchange w odniesieniu do transakcji płatniczych realizowanych w oparciu o kartę (Dz. Urz. UE L 123 z 19.05.2015, str. 1), zwanego dalej „rozporządzeniem (UE) 2015/751”, jeżeli schemat płatniczy jest czterostronnym systemem kart płatniczych, o którym mowa w art. 2 pkt 17 tego rozporządzenia; 9) procedurę rozliczania i rozrachunku transakcji płatniczych wynikających z funkcjonowania schematu płatniczego; 10) opis przepływu środków pieniężnych pomiędzy podmiotami uczestniczącymi w schemacie płatniczym oraz użytkownikami usług płatniczych; 11) opis struktury organizacyjnej organizacji płatniczej, wraz z jej schematem graficznym; 12) opis systemu kontroli wewnętrznej organizacji płatniczej; 13) w zakresie działalności polegającej na przetwarzaniu transakcji płatniczych - rozwiązania organizacyjne w organizacji płatniczej dotyczące: a) struktury i procedur podejmowania decyzji, b) sposobu ustalania kosztów − jeżeli działalność ta nie została powierzona podmiotowi trzeciemu; 14) zasady i tryb nawiązywania współpracy z akceptantami w ramach schematu płatniczego; 15) zasady związane z postępowaniem reklamacyjnym w ramach schematu płatniczego; 16) procedury zarządzania poszczególnymi rodzajami ryzyka związanego z funkcjonowaniem schematu płatniczego, a także zasady ich aktualizacji; 17) zasady przekazywania uczestnikom i użytkownikom informacji o rodzajach ryzyka, o których mowa w pkt 16; 18) procedurę postępowania w przypadku wystąpienia zdarzenia, o którym mowa w art. 132zq ust. 1 ustawy, zwanego dalej „incydentem”; 19) procedurę monitorowania i rejestrowania transakcji płatniczych; 20) zasady funkcjonowania instrumentu płatniczego; 21) zasady wydawania i akceptowania instrumentów płatniczych; 22) procedurę w zakresie ochrony tajemnicy, o której mowa w art. 11 ust. 3 ustawy, w tym ochrony wrażliwych danych płatniczych, chyba że ustalenie takiej procedury zostało powierzone wydawcy instrumentu płatniczego; 23) wskazanie zidentyfikowanych funkcji krytycznych oraz planu ciągłości działania schematu płatniczego; 24) wskazanie rozwiązań technologicznych, z uwzględnieniem architektury systemów teleinformatycznych, w tym: a) produkcyjnego i zapasowego środowiska teleinformatycznego, b) sposobu monitorowania transakcji płatniczych, c) przepływu danych, d) bezpieczeństwa danych i systemów; 25) procedurę fizycznego i zdalnego zabezpieczenia przed niepowołanym dostępem do infrastruktury schematu płatniczego; 26) metodykę przeprowadzania testów bezpieczeństwa systemów teleinformatycznych oraz planu ciągłości działania schematu płatniczego; 27) zasady funkcjonowania systemu opłat i kar w relacjach pomiędzy wszystkimi podmiotami uczestniczącymi w prowadzonym schemacie płatniczym; 28) wyniki audytu systemu teleinformatycznego lub operacyjnego przeprowadzonego przez podmiot zewnętrzny, jeżeli został dokonany; 29) poświadczenia zgodności funkcjonowania schematu płatniczego z międzynarodowymi normami i standardami, jeżeli zostały uzyskane. 2. W przypadku, o którym mowa w art. 132zm ust. 2 lub art. 132zo ust. 6 ustawy, organizacja płatnicza przekazuje dokumenty i informacje wymienione w ust. 1, których dotyczy zmiana zasad funkcjonowania schematu płatniczego.